Nuestros Clientes:
Individuos y Familias

UN ENORME SECTOR de la comunidad trabajadora se jubila con alguna necesidad de asistencia económica. La realidad es que las formas consabidas de ingreso después de la jubilación -el Seguro Social y una pensiónsólo aportarán una porción de nuestros requisitos reales de ingreso.

Trágicamente, pocas personas se preparan a tiempo, despertando a esta temible realidad cuando ya están por jubilarse.

La educación financiera cobra más importancia cada día. Es importante comprender el impacto que tienen el tiempo, la inflación y los impuestos sobre la calidad y el costo de nuestros estilos de vida. Solo así podremos construir caudales que nos sostengan urante nuestros años de jubilación y se prolonguen a lo largo de nuestra expectativa de vida.

La conservación de caudales para nuestros herederos es un asunto extremadamente sensitivo. Cada jurisdicción tiene sus particulares reglas de juego cuando se trata de la imposición contributiva por herencia. La planificación para la conservación de caudales se hace imprescindible según éstos van creciendo.

CONSULTIVA desarrolla estrategias de inversiones que responden a las metas inancieras del individuo o familia, tomando en cuenta eventos contributivos y costos de inversión. A ciencia cierta, éstos son los únicos factores predecibles en las inversiones.

Sabemos que importa más cuánto se retiene que lo que se genera, y que eventos contributivos pueden causar disminución de hasta 30% de un caudal. Por lo tanto, comenzamos determinando el tamaño del caudal deseado para la jubilación y luego diseñamos estrategias para alcanzarlo más allá del efecto contributivo. Lo mismo hacemos para la conservación del caudal al fallecer el individuo, asegurando que su familia herede un caudal íntegro.